Transcript
Solution
meta
Versicherungsvertriebs- Technologie für die Assekuranz und Finanzdienstleistung
Beratung ist ein Prozess Kontakt
Erfassung
Beratung
Erstes Gespräch –
Datenaufnahme
Komplettberatung
Vorstellung und
nach
Anlass-bezogen
Konzept
Beratungsanlass
Produkt-bezogen
Die Beratung von Kunden zu Versicherungsprodukten gestaltet sich unterschiedlich. Abhängig von Kundentyp, Produkt oder Beratungsanlass kann ein Beratungsprozess in kurzer Zeit auf
Analyse Versorgungslücken und Handlungsbedarf
„Knopfdruck“ erfolgen oder muss
Vergleich Marktvergleich
Angebot
über alle Sparten
In Kurzform und im
nach Beitrag und
Detail
Leistung
ausführlicher und mit Analyse und Marktvergleich begleitet werden. Mit metaSolution erhalten Sie die Beratungstechnologie sowohl für einfache als auch ausführliche Vertriebsprozesse, gestaltet nach Ihren Vorgaben.
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TAAS Übermittlung von Angebot, PIB, Antrag, AVB
Dokumentation Nach VVG
VerkaufsExpose Kurz-Form mit den wichtigsten Infos
VVG-Expose
Abschluss
Revision
Ausführlich mit
Online-Abschluss,
Überprüfung der
allen rechts-
digitale Signatur,
abgeschlossenen
relevanten Infos
PDF-Antrag
Verträge
Ablauf Solution bildet einen ganzheitlichen datenbank-gestützten Prozess zur Beratung und Abschluss
meta
von Versicherungsprodukten. Je nach Beratungsthema und Produkt wird für den Anwender ein Schritt-für-Schritt Beratungsprozess abgebildet. Die Datenbank ermöglicht die Abbildung der Beraterstruktur und Speicherung aller Kundendaten und Beratungsprozesse. Kundendaten können aus dem bestehenden Verwaltungs- oder CRM-System laufend importiert werden und stehen für Analyse und alle Beratungsprozesse in aktueller Form zur Verfügung. Abgeschlossene Angebote können über die Schnittstelle automatisch in das bestehende Verwaltungs- oder CRM-System exportiert werden.
Drittsysteme / CRM
Die SOAP-Schnittstelle metaDataExchange ermöglicht den bidirektionalen Abgleich von Kunden- und Vertragsinformationen von metaSolution zu Drittsystemen.
Kunden Allgemeine Daten
Beziehungen
Speicherung der Versorgungslücken zur Vorbelegung in der Beratung
Analyse Auswahl Analyse Bereiche
Bezug auf Kundendaten
Beratungen
Verträge
Versorgungs -lücke Speicherung aller Beratungsvorgänge inklusive Anträge und Dokumente
Beratung TAAS Auswahl Thema / Sparten
Kundenwunsch
Vergleich
Angebot
Eine Beratung kann auch direkt unter Auswahl eines bestimmten Tarifs erfolgen OnlineAbschluss / setorder
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Dokumentation
Exposé
TAAS Nach der BIPRO Normierung TAAS wird unterschieden in Tarifierung, Angebot, Antrag und Setorder (onlineAbschluss). In metaSolution wird zur Abbildung der Versicherungs-Tarifwelt aus allen Versicherungssparten die besten am Markt verfügbaren Datenlieferanten und Verfahren als auch die Produktgeber selbst in einem System kombiniert.
Tarifierung /Berechnung
Angebot
Antrag / setorder
Rechenkern / Webservice der VU
Original Angebot, PIB, AVB, der VU
Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur
LV
Besonderheiten
Rechenkern / Webservice der VU
Original Angebot, PIB, AVB, der VU
BU / EU
EXISTENZSCHUTZ DD
RISIKO-LV
GKV
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Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur
Prämien- und Leistungsvergleich Schicht I-III BUZ Detaillierte Fonds-Angaben Leistungsdaten-Analyse und Rating nach Flexibilität, Sicherheit und Pflege Honorartarife Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Prämien- und Leistungs-vergleich Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Leistungsdaten-Analyse und Rating Leistungsdetails mit AGB-Auszug Honorartarife SBU und BUZ Berechnung Vergrößerte Tarifwelt mit Pflege, AU, Sonderleistungen Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Rechenkern / Webservice der VU
Original Angebot, PIB, AVB, der VU
Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur
Prämienvergleich BUZ Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Rechenkern / Webservice der VU
Original Angebot, PIB, AVB, der VU
Original Antrag der VU, Vorausgefüllt
Prämien- und Leistungsvergleich BUZ Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Rechenkern / Webservice der VU
Original Angebot, PIB, AVB, der VU
Original Antrag der VU, Vorausgefüllt teilweise digitale Signatur
Prämienberechnung Einzel- und Verbundene-Leben BUZ Unternehmensrating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Tarifierung / Berechnung
Angebot
Antrag /setorder
Partner GEWA-COMP
Angebot durch metaSolution
kein
Besonderheiten
Prämienberechnung Information zur Kasse Angabe zur Betriebsbezogenheit
Partner GEWA-COMP
Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG
Original Antrag der VU, vorausgefüllt
Prämien- und Leistungsvergleich Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Leistungsdaten-Analyse und Rating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Beitragsentwicklung und Bilanzkennzahlen Berechnungsvorlagen
Partner GEWA-COMP
Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG
Original Antrag der VU, vorausgefüllt
Prämien- und Leistungsvergleich Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Leistungsdaten-Analyse und Rating Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Partner GEWA-COMP
Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG
Original Antrag der VU, vorausgefüllt
Prämien- und Leistungsvergleich KT und KHT Bestandsvergleich mit Alt-Tarif-Datenbank Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung
SACH
Partner MRMONEY INNOSYSTEMS (in Umsetzung)
Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG
Deckungsnote ausgefüllt und OnlineAbschluss
Prämien- und Leistungsvergleich Deckungskonzepte Tarif- und Rabattverwaltung Bündelrabatte Berechnungsvorlagen
PFLEGE-RV
Rechenkern / Webservice der VU
Original Angebot, PIB, AVB, der VU
Original Antrag der VU, vorausgefüllt, teilweise digitale Signatur
Prämien- und Leistungsvergleich Pflegestufe 0-III Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Partner GEWA-COMP
Generisches Angebot durch metaSolution PIB, AGB nach VVG
Original Antrag der VU, vorausgefüllt
Prämien- und Leistungsvergleich Pflege-Bahr und Pflege-Bahr-Aufbau Vergleich und / oder Einzeltarifberechnung Berechnungsvorlagen
Partner SOFTFAIR TRIXI
Generisches Angebot durch metaSolution AGB nach VVG
Deckungsnote ausgefüllt und OnlineAbschluss
PKW, LKW, KRAD Prämien- und Leistungsvergleich EVB-Generator Deckungskonzepte Tarif- und Rabattverwaltung KFZ-Schnellberechnung Hinweise auf Leistungsausschlüsse Bestandsvergleich Berechnungsvorlagen
PKV
KV-Zusatz
KT
PFLEGE-KT
KFZ
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Analyse Die Privatkunden-Analyse in metaSolution führt den Kunden Schritt-für-Schritt erklärend zu seiner bestehenden Versorgungslücke. Die Analyse kann komplett oder für ausgewählte Bereiche erstellt werden und ist sowohl für den Bildschirmverkauf als auch für den Ausdruck optimiert. In der Berechnung können bestehende Absicherungen wahlweise automatisch geladen, manuell ergänzt oder weggelassen werden. Anpassungsmöglichkeiten im Aufbau
Berechnungsmethodik
Altersvorsorge
- Meine Lebenssituation - Fakten zur Altersvorsorge - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Betrachtung Inflation - Was sind die Folgen bei Erreichen des Rentenalters - Was wird empfohlen - Wie erreiche ich dieses Ziel
Riester-Rente
- Meine Lebenssituation - Fakten zur Riester-Rente - Riester-Renten-Förderung - Nettobeitrag und Förderung - Was wird empfohlen
Nach Wunschbeitrag Förderoptimierte Berechnung
Basis-Rente
- Meine Lebenssituation - Fakten zur Basis-Rente - Basis-Renten-Förderung - Nettobeitrag und Förderung - Was wird empfohlen
Nach Wunschbeitrag Förderoptimierte Berechnung
bAV-AN
- Meine Lebenssituation - Fakten zur bAV - Besteht die Möglichkeit für eine bAV - Betrachtung der bAV auf Basis des aktuellen Gehalts - Betrachtung der bAV im Detail - Darstellung über Nettobeitrag und Förderung - Was wird empfohlen
Entgeltumwandlung brutto / netto AG-Anteil in %, in €, SVVorteil
bAV-AG
- Unternehmens-Situation - Besteht die Möglichkeit für eine bAV - Ersparnis beim AG nach Einführung der bAV
Durchschnittlicher Beitrag und Abschlussquote
Schichten
- Meine Lebenssituation - Fakten zur Altersvorsorge - Anlage Ihres Brutto-Sparbeitrags - Fakten zu Altersvorsorge-Produkten
Beitrag zur Schichtenbetrachtung Schichtenauswahl
Berufsunfähigkeit
- Meine Lebenssituation - Kann mich Berufsunfähigkeit treffen - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen einer BU nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen
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Nach Wunschrente (Kaufkraft) Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222
Nach BU-Wunschrente Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222
- Meine Lebenssituation - Welches Risiko besteht - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen des Ablebens nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen
Nach Wunschsumme Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222
- Meine Lebenssituation - Bin ich für den Fall eines Unfalls abgesichert - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen eines Unfalls nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen
Nach Wunschsumme Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222
Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222
Pflege
- Meine Lebenssituation - Bin ich im Pflegefall abgesichert - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Wie gehe ich mit der Inflation um - Welche gesetzliche Versorgung habe ich - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen
Nach Wunschsumme Versorgungslücke Optimiert nach DIN77222
Krankentagegeld
- Meine Lebenssituation - Bin ich abgesichert bei längerer Krankheit - Wie hoch sollte meine Absicherung sein - Welche gesetzliche Versorgung steht mir zu - Welche private Versorgung habe ich - Was sind die Folgen einer Arbeitsunfähigkeit wegen Krankheit nach meiner aktuellen Absicherung - Was wird empfohlen
Berechnung unter Einbezug der bestehenden Verträge
Vermögensschutz Sach
- Meine Lebenssituation - Übersicht zu Risiken und Prioritäten - Private Haftpflicht-Versicherung - Tierhalter Haftpflicht-Versicherung - Private Rechtschutzversicherung - HUG - Gebäudeversicherung - Hausratversicherung - KFZ - Was wird empfohlen
Risiko-LV
Unfall
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VVG
Dokumentation
Nach §61 VVG hat der Versicherungsvermittler die Kundenberatung zu dokumentieren und dem Kunden auszuhändigen. metaSolution sammelt alle relevanten Informationen, welche in der Beratung erfasst oder erstellt wurden und führt diese automatisch in einer VVG-Beratungsdokumentation zusammen. Die Beratungsdokumentation orientiert sich an den Anforderungen des VVG und an dem Arbeitskreis Beratungsprozesse. Anpassungsmöglichkeiten
Beraterdaten nach VVG
- Registereinträge - rechtliche Beraterhinweise - Gesellschaftseinschränkungen - Beratungseinschränkungen - Registergericht - Vermögensschadenhaftplicht
Aus Datenbank automatisch
Aus Datenbank automatisch
Aus Datenbank automatisch vorbelegt
Aus Datenbank automatisch vorbelegt Textbausteine
- Freie Definition von Beratungsthemen mit dazugehörigen Sparten - Negativ-Dokumentation (was wurde nicht beraten)
Aus Datenbank
- Einbeziehung des bestehenden Vertrags und Kundenwunsch - Kurzdarstellung der Angebote oder ausführliche Darstellung
Aus Datenbank automatisch vorbelegt Textbausteine zu Produktempfehlung Textbausteine zu Hinweis des Beraters
Kundendaten Allgemeine Beratungsdaten
- Allgemeine Beratungsdaten - Finanzberatung WPHG - Allgemeine Beraterhinweise - Dokumentations- / Analyseverzicht - Stellvertretervereinbarung - Abweichende Beratereinstellung - Ausgehändigte Unterlagen
Kundenwunsch Beratungsthema z. B. Absicherung der Arbeitskraft
Angebote und Beraterempfehlung z. B. BU
Kundenentscheid
- Beantragungsform (gewünscht, Bedenkzeit, nicht gewünscht)
Allgemeine Hinweise
- Rechtliche Texte können angepasst werden
Aus Datenbank automatisch vorbelegt
Vereinbarungen und Unterschrift
- Darstellung der Vereinbarungen unter Allgemeine Beratungsdaten - handschriftliche Hinweise - Unterschriftsfelder oder E-MailVersand
Aus Datenbank automatisch vorbelegt Digitale Signatur
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Beratungsexposé Alle von metaSolution erstellten Dokumente (Angebote, Vergleiche, Analysen) als auch alle VVG-Unterlagen (Antrag, AVB) werden dauerhaft gespeichert. Je nach Beratungsanlass und Kunde kann ein Beratungsexposé bestehend aus den benötigten Dokumenten mit wenigen Klicks als PDF zusammengestellt und präsentiert werden. Nachfolgend Beispiele zu Druck-Exposés zu einer Versicherungssparte. Die Auswahl von Inhalten und Seiten kann variieren.
Ca. 5 Seiten
VerkaufsExposé
Deckblatt
Beraterdaten nach VVG
-
Versorgungs-Analyse
-
-
-
-
Kurz-Exposé
Erste Seite
Angebots-Übersicht
Erste Seite
Beratungsdokumentation VVG Angebot / PIB
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Markt-Vergleich
Kurzangebot
VVG Antrag
-
VVG AVB
-
Ca. 30 Seiten
Seiten nach Bedarf
Seiten nach Bedarf
-
VVG-Exposé Ca. 50 Seiten
Module Solution wird entwickelt in C## mit dem Oberflächen-Framework SENCHA basierend auf JAVA-SCRIPT. Die
meta
Anwendung kann über jeden aktuellen Internetbrowser online verwendet werden. metaSolution ist verfügbar in 3 Editionen und verfügt über eine SQL-Enterprise Datenbank, wahlweise mit eigener Instanz, zur Abbildung einer Multi-Ebenen Berater-Struktur mit persistent gespeicherten Kunden, Verträgen und Beratungen. meta
Solution
Beschreibung
DB SQL Instanz
Schnittstelle
Komplettlösung zur Organisation von Vertriebsabläufen im Versicherungs-Vertrieb
metaDataExchange SOAP
meta
Solution light
Berechnung von Versicherungen zur Integration in bestehende Software-Lösungen
meta
Insurance
Berechnungs-Webservice basierend auf BIPRO-NORM
Bereitstellung 2017
-
-
optional möglich
optional möglich
metaDataExchange SOAP
BIPRO SOAP
Kundendaten- und Beratungsverwaltung
Analyse
LV
KV
SACH
KFZ
Angebots-Steuerung
Beratungsdokumentation
-
-
Beratungs-Exposé
-
-
Gesellschaftssoftware
-
-
Digitale Signatur
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optional möglich
optional möglich
optional möglich
-
-
-
optional möglich
IT-Compliance Die gesetzlichen Bestimmungen des Bundesdatenschutzgesetztes (BDSG) wurden seit 2009 weiter novelliert und führen gerade im Versicherungs- und Finanzmarkt zu strengen Auflagen. Unsere IT-Lösungen werden laufend technisch, organisatorisch und vertraglich auf die aktuellen Anforderungen von gesetzliche Regelungen als auch vertragliche IT-Compliance-Regelungen des Auftraggebers angepasst und weiterentwickelt.
Backup
Werktägliche Datensicherung aller Systeme – Verwahrung 1 Monat Monatliche Datensicherung aller Systeme – Verwahrung 12 Monate Jährliche Datensicherung aller Systeme – Verwahrung 36 Monate, E-Mail, Telefonie Cold-Stand-by System-Hardware
IT Compliance Standardregelungen
Vertragliche Gewährleistung der technischen und organisatorischen Anforderungen nach BDSG §9, § 4 und §11 und KWG § 25a Datengeheimhaltungs und Datenschutzerklärung
Keine Interessenkonflikte durch Fremdbeteiligung
zertifiziert nach ISO 9001:2008 (Qualität Management System) Nr. 90502413/3-2 - ISO 27001 (Information Security Management System) Nr. 12 310 42191/02 TMS
Daten sind immer Eigentum des Auftraggeber und können jederzeit zurückgefordert werden
Datenstandort ausschließlich im RZ MSC. Benennung und persönliche Haftung der zugriffsberechtigten Personen
Haftung mit dem Firmenvermögen und Vermögenschadenhaftpflichtversicherung je Schadenfall 750T
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IT wie sie sein soll wir beraten Sie gerne!
Checkliste:
Ich möchte mich mit meinem Kerngeschäft beschäftigen und nicht mehr mit IT-Systemen!
Ich möchte keine doppelte Datenerfassung
Ich möchte mein Beratungssystem einfach anpassbar an meinen Bedarf!
Ich möchte mein Beratungssystem einfach in mein bestehendes System integrieren können!
Ich möchte mit einem System alle benötigten Tarife einfach abschließen können!
Ich möchte Datenschutz und Datensicherheit nach TÜV-Standard
Tifft das zu? Dann rufen Sie uns an
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MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Application Service Provider
Ludwig Reitinger Kneippstrasse 7, 94577 Neßlbach Telefon 08545-21200-66 e-Mail
[email protected] www.maklersoftware.com
MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Application Service Provider
Marco Zuzak Schanze 54c, 21465 Wentorf bei Hamburg Telefon 08545-21200-61 e-Mail
[email protected] www.maklersoftware.com
MAKLERSOFTWARE.COM GmbH Kneippstraße 7, 94577 Neßlbach/Winzer Geschäftsführer: Ludwig-Maximilian Reitinger Marco Zuzak Peter Hartl Kommunikation: Internet www.maklersoftware.com E-Mail
[email protected] Tel. +49(0)8545/21200-00 Fax +49(0)8545/21200-01 Registergericht: RG: AG Deggendorf HRB 2307 UST-IDNr. DE813204054 gemäß § 27a Umsatzsteuergesetz Str.-Nr. 108/132/00096 Datenschutz: Datenschutzbeauftragter Dominik Seifert Leiterin der Datenverarbeitung Beate Hartl Datenschutzerklärung und Verfahrensverzeichnis www.maklersoftware.com/datenschutz Zertifizierungen: MAKLERSOFTWARE.COM ist zertifiziert nach ISO 9001:2008 (Qualität Management System) Nr. 90502413/3-2 ISO 27001 (Information Security Management System) Nr. 12 310 42191/02 TMS Eingetragene Marken: MAKLERSOFTWARE.COM www.maklersoftware.com myfin24 – www.myfin24.de schnellrechner.com – www.schnellrechner.com Rechtliche Hinweise: Alle Rechte, Irrtümer und Änderungen vorbehalten. Die dargestellten Logos und Produktnamen sind Eigentum der jeweiligen Hersteller und dürfen nicht ohne deren Zustimmung verwendet werden. Genannte Preise verstehen sich zzgl. der ges. MwSt.
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