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Nachhaltigkeit geprüft – die nachhaltigen Anlagefonds der BKB
Unser sorgfältiges Prüfverfahren bietet Ihnen weitreichende Transparenz bei der Auswahl von nachhaltigen Anlagefonds. Nachhaltige Anlagen liegen im Trend. Doch nicht jeder Fonds, der sich nachhaltig nennt, ist es auch. Aus dem grossen Angebot an nachhaltigen Anlagefonds wählt die Basler Kantonalbank ausschliesslich die qualitativ hochwertigen aus. Diese unterziehen wir vor der Aufnahme in die Fondspalette einem ausführlichen Beurteilungsprozess, der periodisch wiederholt wird. Die Fonds der Basler Kantonalbank werden hinsichtlich Kriterien wie Risikoprofil, Performance und Anlagekategorie nach dem Best-in-Class-Ansatz selektiert und überwacht. Anschliessend wird die ethische, ökologische und soziale Ausrichtung des Fonds sowie die Vereinbarkeit mit der Strategie der Basler Kantonalbank geprüft. Nur Anlagefonds, die diesen Beurteilungsprozess mit einem durchwegs positiven Ergebnis abschliessen, werden von uns in die Palette der nachhaltigen Fonds aufgenommen (siehe Grafik). Das Prüfverfahren im Detail – Prüfung der Fondsgesellschaften in vier Bereichen Ausschlusskriterien Investitionen in Unternehmen, die mit unlauteren Praktiken wie Korruption und Geldwäscherei arbeiten, werden ausgeschlossen. Ebenso ausgeschlossen sind Unternehmen aus kritischen Branchen. Dazu gehören beispielsweise Investitionen in Atomkraft, Gentechnologie, Rüstungsgüter und Tabak.
Internationale Standards Des Weiteren setzen wir voraus, dass die Fondsgesellschaften die internationalen Übereinkommen bei der Titelauswahl konsequent erfüllen. Hierbei fordern wir unter anderem die Einhaltung der internationalen Bestimmungen der ILO (Interna tional Labour Organisation) zum Schutz der Arbeitnehmenden. Zudem verlangen wir von den Fondsgesellschaften, dass sie die Einhaltung der UN-Menschenrechtskonvention überprüfen und als Grundvoraussetzung bei der Wahl der Titel festlegen. Bekenntnis zu Transparenz, Unabhängigkeit und Qualität in der Analyse Das Bekenntnis der Fondsgesellschaften zu anerkannten Prinzipien bezüglich Transparenz, Unabhängigkeit und Qualität bei der Nachhaltigkeitsanalyse wird als Grund voraussetzung für die Aufnahme der Fonds in die Palette der nachhaltigen Fonds verlangt. Dazu bietet beispielweise die Unterzeichnung der Transparenzleitlinien für nachhaltige Publikumsfonds des European Sustainable Investment Forum (Eurosif) bzw. des freiwilligen Qualitätsstandards für Nach haltigkeitsresearch ARISTA Gewähr. Kontroverse Investitionsthemen Ein Schwerpunkt innerhalb des Prüfverfahrens ist der Umgang des Nachhaltigkeitsresearchs mit kontroversen Investitionsthemen. Hierzu zählen unter anderem Nahrungsmittel, Landwirtschaft, Rohstoffe, Pharma und Medizin sowie die Automobilindustrie. Anhand eines speziellen, umfangreichen Fragenkatalogs überprüfen wir die branchenspezifischen Best-Practice-Kriterien. Dieser Katalog umfasst rund 150 Detail fragen zu zehn verschiedenen Branchen.
Mehrstufiges Prüfverfahren
Quelle: Basler Kantonalbank
Nachhaltige Anlagefonds (Gesamtangebot)
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Fondsselektion nach dem Best-in-Class-Ansatz
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Prüfung der Fondsgesellschaften im Hinblick auf: Einhaltung der Ausschlusskriterien
Einhaltung internationaler Standards
Transparenz und Unabhängigkeit: Eurosif-Transparenzleitlinien und ARISTA-Standard
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Nachhaltige Fondspalette der Basler Kantonalbank
© Basler Kantonalbank 061 266 33 33 www.bkb.ch
Umgang mit kontroversen Investitionsthemen nach Best-Practice-Kriterien
Nachhaltigkeit geprüft – die nachhaltigen Anlagefonds der BKB
So finden Sie die richtige Anlagestrategie und den geeigneten nachhaltigen Fonds. Welche Kriterien müssen Sie bei der Wahl Ihrer Anlage strategie beachten? Welche Fragen sollten Sie sich stellen, um den Fonds zu finden, der sich mit Ihren Wertvorstellungen deckt? Die nachfolgende Checkliste hilft Ihnen, die richtigen Fragen zu stellen: • Wie viel Geld möchten Sie investieren? •W elche Bedürfnisse haben Sie bezüglich der Sicherheit der Anlage? • Welche Renditeerwartungen haben Sie? • Wie lange möchten Sie Ihr Geld investiert lassen? •W elche Bedürfnisse bezüglich der Verfügbarkeit/ Liquidität haben Sie?
Worauf legen Sie Wert? Bei der Wahl eines nachhaltigen Fonds sind letztlich Ihre ethischen, sozialen und ökologischen Wertvorstellungen entscheidend. Die Beantwortung folgender Fragen hilft Ihnen dabei, den Fonds zu finden, der Ihnen entspricht: • In welche Branchen wollen Sie grundsätzlich nicht investieren? •D arf der Fonds Aktien von multinationalen Konzernen enthalten, die bei der Berücksichtigung von Umwelt und Sozialaspekten sowie hinsichtlich einer verantwortungsvollen Unternehmensführung zu den Branchenbesten zählen? •S oll der Fonds schwergewichtig in ein Thema investieren – zum Beispiel in erneuerbare Energien oder in die Wasserversorgung? •S oll der Fonds Mikrofinanzinstitute unterstützen und Mikrokredite in Entwicklungsländern ermöglichen? •O der soll der Fonds in Engagementinitiativen investieren, bei welchen Aktionärsrechte aktiv wahrgenommen werden? • Ist es für Sie ausschlaggebend, wie die Fondsgesellschaft kontroverse Investitionsthemen wie beispielsweise Agro treibstoffe oder Bergbau handhabt?
Die Nachhaltigkeitsprofile der geprüften Fonds und die Factsheets finden Sie unter www.bkb.ch/Anlagefonds Weitere Informationen zum Nachhaltigkeitsengagement: www.bkb.ch/nachhaltigkeit
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Für weitere Auskünfte stehen Ihnen unsere Beraterinnen und Berater an den Standorten oder telefonisch unter 061 266 33 33 gerne zur Verfügung.
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